Według wiarygodnych prognoz organizacji finansowych w nadchodzących latach małżonkom i partnerom zostanie przekazanych 9 bilionów dolarów w ramach tego co określane jest jako „horyzontalny transfer bogactwa”. Coraz większa część tych pieniędzy i funduszy trafia do kobiet.
W obu Amerykach mieszka ponad 43 miliony osób powyżej 75 roku życia, posiadających łącznie ponad 50 bilionów dolarów majątku. Według szacunków, kobiety stanowią obecnie ponad 11% światowych milionerów, co stanowi prawie dwukrotny wzrost od 2016 roku.
Oczekuje się, że w ciągu najbliższych 20-30 lat starsze pokolenia przekażą 84 biliony dolarów majątku organizacjom charytatywnym i członkom rodziny, z czego większość otrzymają młodsze pokolenia, takie jak pokolenie X, millenialsi i pokolenie Z. Jednak początkowo spadki zazwyczaj trafiają do żyjących małżonków i partnerów, co oznacza, że w dużej mierze skorzystają na tym kobiety, które żyją dłużej niż mężczyźni.
Szacuje się, że 9 bilionów dolarów zostanie przekazanych „wewnątrzpokoleniowo” (horyzontalnie), czyli między małżonkami. Małżonek dziedziczący zazwyczaj posiada majątek przez średnio cztery lata, zanim przekaże go dalej.
Według UBS, „horyzontalne transfery bogactwa” mogą zmienić krajobraz zarządzania majątkiem, inwestowania i wydatków luksusowych, który dotąd był zdominowany przez mężczyzn. Około 10% bogactwa zostanie przekazane między małżonkami, a nie bezpośrednio dzieciom, co z czasem się zmieni.
Największe horyzontalne transfery bogactwa będą miały miejsce w obu Amerykach, gdzie średni wiek osób przekazujących majątek wynosi ponad 85 lat. Choć niektóre rodziny przekazują fortuny bezpośrednio kolejnym pokoleniom, dziedziczenie często przebiega dwuetapowo – najpierw trafia do żyjącego małżonka, a następnie do kolejnego pokolenia. Prawo spadkowe zazwyczaj pozwala małżonkowi na dziedziczenie majątku bez podatku od spadku.
Raport szacuje, że po przekazaniu małżonkom 9 bilionów dolarów, przekażą oni ponad 8,4 biliona dolarów następnym pokoleniom, czyniąc ich kluczowymi w wielkim transferze bogactwa. Te transfery, wraz ze wzrostem dochodów i majątku kobiet, przyczyniają się do „feminizacji bogactwa”.
Obecnie kobiety stanowią ponad 11% światowych milionerów, prawie dwa razy więcej niż w 2016 roku. Analitycy z UBS szacują, że 45% klientów firmy to kobiety, co wpływa na zarządzanie majątkiem. Jeden z raportów zauważa, że do 2030 roku kobiety będą kontrolować większość z 30 bilionów dolarów majątku pokolenia wyżu demograficznego, co zmienia tradycyjnie męską branżę zarządzania majątkiem.
Luksusowe marki również dostosowują się do tego trendu. Na rynku luksusowych zegarków segment zegarków damskich szybko rośnie. Jean-Christophe Babin z Bulgari wskazuje, że trend zmierza ku zegarkom bardziej kobiecym i unisex, co odzwierciedla rosnącą siłę nabywczą kobiet.
Filantropia również zyskuje na horyzontalnym transferze bogactwa. Darowizny na rzecz grup wspierających kobiety i dziewczęta wzrosły o 9% w 2020 roku, osiągając ponad 8 miliardów dolarów. Melinda French Gates i MacKenzie Scott znacząco przyczyniły się do tych darowizn, przekazując miliardy na cele wspierające kobiety i dziewczęta.
Ta zmiana w posiadaniu bogactwa będzie najprawdopodobniej miała istotny wpływ na kontrolę zasobów finansujących globalną gospodarkę.
