Wbrew krytykom PPK i wielu politykom, kolejny rządowy program okazuje się dużym sukcesem. Z danych rynkowych wynika, że łączna liczba umów mogła przekroczyć 60 tys., a aktywa sięgnęły 2,1 mld zł. Minęły już terminy dla II i III tury PPK, jednak wciąż spływają nowe umowy zawarte przez firmy - wynik ten może więc być jeszcze lepszy.
- Po trzech etapach mamy kilka przetasowań na rynku PPK, jeśli weźmiemy pod uwagę liczbę podpisanych umów. Na pierwsze miejsce wysunęło się TFI PZU z ponad 19 tys. umów - informuje Anna Zalewska, ekspert Analizy.pl.
- Na drugim znalazł się dotychczasowy lider PKO TFI, które łącznie do 13 listopada podpisało ponad 12,5 tys. umów, w tym z firmami objętymi IV etapem. Na miejsce trzecie pod względem liczby podpisanych umów wysunęło się natomiast Pekao TFI, które po pierwszej turze było najwyżej siódme - dodaje. Dane te nie są do końca pełne, bo na razie nie wszystkie instytucje publikują wyniki.
– Nasz sukces to nie tylko zasługa atrakcyjnej oferty i szerokiego wsparcia, które oferujemy pracodawcom przy wdrażaniu i obsłudze PPK. Pokazaliśmy, że potrafimy zarabiać, skutecznie pomnażając oszczędności pracowników zgromadzone w PPK. Po trzech kwartałach tego roku, według danych Instytutu Emerytalnego, znaleźliśmy się na drugim miejscu wśród instytucji zarządzających PPK, które osiągnęły najlepsze wyniki inwestycyjne
TFI PZU zawarło prawie 6 300 umów o zarządzanie PPK z pracodawcami zatrudniającymi od 50 do 249 osób i prawie 12 tysięcy umów z tymi, którzy mają od 20 do 49 pracowników. Dla jednych i drugich ostateczny termin na podpisywanie umów upłynął 27 października, choć pierwotnie dla firm 50+ miał się zakończyć 24 kwietnia. Został wydłużony do jesieni ze względu na pandemię koronawirusa.
– Odpowiedzieliśmy na wyzwania związane z pandemią, rozszerzając możliwości zdalnego zawierania umów o zarządzenie PPK – przez Internet i telefon. W krytycznym momencie na wysokości zadania stanęli pracownicy naszej sieci sprzedaży, oferując klientom pomoc i usługi na najwyższym poziomie i nie pozwalając im odczuć niedogodności, które wynikają z ograniczeń spowodowanych pandemią – podkreśla członek Zarządu PZU Małgorzata Kot.
– W okresie pandemii doskonale zdaje egzamin także oferowany przez nas bezpłatny internetowy serwis ppk.pzu.pl, który pozwala nie tylko na zawieranie umów na odległość, ale także bieżącą obsługę Planów – dodaje Marcin Żółtek. Serwis umożliwia zgłaszanie pracowników do PPK, przesyłanie list wpłat na ich rachunki i przekazywanie ich dyspozycji. – Możliwość zdalnej obsługi Planów to dziś nie tylko udogodnienie, ale i konieczność – zwraca uwagę wiceprezes TFI PZU.
Według niego za sukcesem TFI PZU stoi także doświadczenie i wiarygodność. TFI PZU to jedno z najstarszych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Polsce. Ma jeden z największych w kraju zespołów specjalistów w zarządzaniu dłużnymi papierami wartościowymi, akcjami notowanymi na rynkach regulowanych, instrumentami pochodnymi i instrumentami dłużnymi z ryzykiem kredytowym, a także portfelami aktywów niepublicznych.
W pierwszym, ubiegłorocznym etapie wprowadzania Planów umowy o zarządzanie PPK podpisało z Grupą PZU ponad 1 000 największych pracodawców. Wśród nich Orlen, Grupa Energa, producent mebli Kler, PKP i PKP Intercity, Hortex, Orbis, producent lodów Koral, wydawnictwo Polska Press, Telewizja Polska i Polskie Radio, firma kurierska DPD, Porsche Inter Auto Polska, Airbus Polska, Poznańskie Zakłady Zielarskie Herbapol, Wittchen, Lavard, Bakalland i Vistula.
O dużym sukcesie może też mówić inna państwowa firma PKO TFI, która podpisała już ponad 12 tysięcy umów o zarządzanie PPK. Do zawartych już wcześniej dołożyło ponad 10 tysięcy kolejnych, w ramach drugiego i trzeciego etapu wdrażania PPK.
- Drugi i trzeci etap PPK to kolejny sukces PKO TFI, nasze plany biznesowe zrealizowaliśmy z nadwyżką. Wedle wstępnych danych, zawarliśmy 5 tys. 145 umów o zarządzanie z firmami z drugiego etapu (zatrudniające od 50 do 249 osób) i 4 tys. 883 umowy o zarządzanie z firmami z etapu trzeciego (zatrudniającymi od 20 do 49 osób). Od początku programu zawarliśmy łącznie 12 190 umów o zarządzanie PPK. Dla przypomnienia – w ramach pierwszego etapu podpisaliśmy ok. 1,5 tys. umów na zarządzanie z firmami 250+ i ich mniejszymi spółkami z grup kapitałowych. Dzięki temu zarządzamy blisko 750 mln zł na rejestrach ponad 400 tys. uczestników działających już PPK. Wyniki 2 i 3 etapu oznaczają, że – patrząc przez pryzmat aktywów i liczby uczestników – potwierdziliśmy naszą pozycję lidera rynku PPK
PKO TFI już teraz aktywnie działa i szkoli podmioty z ostatniego etapu wdrażania PPK, który obejmuje sektor finansów publicznych oraz firmy zatrudniające poniżej 20 pracowników. Bardzo istotne jest, aby nie czekać na rozpoczęcie tego etapu, tylko przygotować się do wdrożenia PPK odpowiednio wcześnie. Przypominamy, że podmioty z sektora finansów publicznych mają czas na zawarcie umowy o zarządzanie PPK najpóźniej do 26 marca 2021 roku, a umowy o prowadzenie PPK najpóźniej do 10 kwietnia 2021 roku. W przypadku najmniejszych firm jest to odpowiednio 23 kwietnia 2021 roku i 10 maja 2021 roku.
Firmy wdrażające PPK z pomocą PKO TFI mogą liczyć na profesjonalne wsparcie w kwestiach merytorycznych i technicznych. Podmiot, bez względu na skalę działania, może korzystać z dedykowanego systemu obsługi zarówno w zakresie dokumentacji kadrowej, jak i indywidualnych kont pracowników. Towarzystwo oferuje kompleksowe wsparcie na każdym etapie wdrażania PPK, a także obsługę uczestników online (i-fundusze.pl). Klienci PKO Banku Polskiego korzystający z serwisu internetowego iPKO, w którym mogą kompleksowo zarządzać swoim rachunkiem osobistym, kartami i innymi produktami posiadanymi w banku, mogą też na bieżąco śledzić stan konta PPK w ramach usługi Moje aktywa. Uczestnicy PPK są obsługiwani także w ponad 1000 oddziałach PKO Banku Polskiego. Szeroka grupa przeszkolonych pracowników banku – zarówno z obszaru detalicznego jak i korporacyjnego - to gwarancja sprawnego procesu wdrażania, jak i późniejszej obsługi samych uczestników.
Warto dodać, że PKO TFI jest największym zarządzającym funduszami detalicznymi w Polsce, zarządza środkami powierzonymi przez ponad milion klientów. Prócz PPK oferuje też programy indywidualne. Pakiet Emerytalny PKO TFI (IKZE+IKE) to produkt przygotowany dla osób poszukujących kompleksowego i długoterminowego programu emerytalnego w celu zabezpieczenia swojej przyszłości. Dzięki połączeniu mechanizmów oszczędnościowych oferowanych w IKZE i IKE, daje możliwość skorzystania z ulgi podatkowej w każdym roku oraz korzyści podatkowe po zakończeniu oszczędzania w chwili przejścia na emeryturę. Od 2 listopada do 31 grudnia 2020 trwa promocja polegająca na niepobieraniu opłaty za otwarcie rejestru (w wysokości 200 zł) IKE lub IKZE w ramach Pakietu Emerytalnego PKO TFI otwartego za pośrednictwem serwisu internetowego Towarzystwa dostępnego pod adresem https://i-fundusze.pl/.
Wielkie państwowe firmy dominują na rynku PPK.
- Jednak ostatecznie to nie liczba umów decyduje o udziale w rynku, a zgromadzone aktywa. Tymczasem ich wysokość zależy od liczby pracowników zatrudnionych w tych firmach oraz od wskaźnika partycypacji. Te dane zostaną podane prawdopodobnie za kilka tygodni - podkreśla Anna Zalewska, ekspert Analizy.pl.
Pod względem aktywów niekwestionowanym liderem pozostaje PKO TFI, które w październiku odnotowało 7% dynamikę i na koniec miesiąca zarządzało 723 mln zł. To ponad 1/3 całego rynku. W pierwszej trójce pozostają TFI PZU (287 mln zł) oraz Nationale-Nederlanden PTE (280 mln zł). Razem te trzy instytucje zgarnęły ponad 60% rynku PPK. - Aktywa całego rynku wzrosły w październiku o 6% do blisko 2,1 mld zł na koniec miesiąca. Wzrost aktywów był możliwy jedynie dzięki nowym wpłatom wnoszonym przez pracodawców i pracowników - dodaje ekspert.
