Ministerstwo Finansów w styczniu obniży oprocentowanie obligacji oszczędnościowych – wynika z komunikatu resortu. Z wyjątkiem obligacji 3-miesiecznych oprocentowanie papierów detalicznych zostanie obniżone o 0,1 pkt. proc.
"W styczniu zdecydowaliśmy się na niewielką obniżkę oprocentowania obligacji oszczędnościowych, dostosowując je do bieżącej sytuacji na rynku finansowym. Obniżeniu ulega oprocentowanie obligacji o zapadalności od 1 roku i powyżej, przy jednoczesnym zachowaniu atrakcyjnych marż w kolejnych okresach odsetkowych oraz preferencji dla segmentu detalicznego względem rynku hurtowego" – powiedział cytowany w czwartkowym komunikacie Ministerstwa Finansów wiceminister w tym resorcie Jurand Drop.
Ministerstwo poinformowało, że w styczniu oprocentowanie obligacji 3-miesięcznych o stałym oprocentowaniu wynosić będzie 3 proc. w skali roku, a więc pozostanie na niezmienionym poziomie. Z kolei oprocentowanie obligacji 3-letnich będzie wynosić 6,5 proc. (poprzednio wynosiło 6,6 proc.).
Nowe oprocentowanie obligacji rocznych o zmiennym oprocentowaniu wyniesie 6,15 proc. (poprzednio było 6,25 proc.), a obligacji 2-letnich – 6,4 proc. w pierwszym rocznym okresie odsetkowym (w grudniu było to 6,5 proc.). Obligacje 4-letnie z pierwszym rocznym okresie odsetkowym będą miały oprocentowanie 6,65 proc. (było 6,75 proc.), zaś obligacje 10-letnie – 6,9 proc. w pierwszym rocznym okresie odsetkowym (w listopadzie było to 7 proc.).
MF podał także, że 6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu "Rodzina 500 plus" oprocentowane będą odpowiednio 6,85 proc. (było 6,95 proc.) i 7,15 proc. (było 7,25 proc.) w pierwszym roku.
MF wyjaśnił, że oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc. Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży, która pozostaje bez zmian i wynosi w przypadku instrumentów oferowanych w styczniu proc. dla obligacji rocznych oraz 0,5 proc. dla 2-letnich.
"Oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz niezmienionej marży w wysokości 1,25 proc. Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku niezmieniona marża wynosi 1,5 proc." – podało MF.
"Bez zmian pozostają również preferencyjne marże dla obligacji rodzinnych, których oprocentowanie wyliczane jest według tych samych zasad co w przypadku 4- i 10 latek i wynoszą odpowiednio: 1,75 proc. dla obligacji 6-letnich oraz 2 proc. dla 12-letnich" – dodano w komunikacie.
MF przypomniało, że wszystkie rodzaje obligacji można kupić w oddziałach PKO BP i Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP oraz w sieci punktów sprzedaży obligacji Banku Pekao.
"Styczeń przyszłego roku przyniesie możliwość skorzystania z nowych limitów zakupu obligacji w ramach kont: IKE-Obligacje oraz IKZE-Obligacje" – powiedział wiceminister finansów Jurand Drop.
"W 2024 roku limit dla Konta IKE-Obligacje wyniesie 23 472 zł, umożliwiając zakup 234 sztuk obligacji detalicznych. Po spełnieniu warunków ustawowych, od zysku wypracowanego w tego rachunku nie jest pobierany tzw. podatek Belki. Z kolei na Konto IKZE-Obligacje w przyszłym roku będzie można wpłacić w sumie 9 388,8 zł, co odpowiada 93 sztukom obligacji. W przypadku osób prowadzących działalność pozarolniczą, maksymalna wysokość wpłat wyniesie 14 083,20 zł, co przekłada się na możliwość zakupu 140 sztuk obligacji" – dodał.
Wyjaśnił także, że można mieć jednocześnie konta: IKE-Obligacje oraz IKZE-Obligacje, bądź tylko jedno z nich oraz, że oferta obligacji detalicznych jest w pełni gwarantowana przez Skarb Państwa.
